Инвестиции в шутку: в чем феномен мемкоинов и зачем их покупать

В чем секрет популярности мемкоинов 

Один из самых активных сегментов крипторынка в 2024 году — мемкоины. Это токены на основе популярных интернет-мемов или персонажей, которые имеют юмористический и развлекательный характер. 

По данным CoinMarketCap, на 6 августа общая капитализация мемкоинов (то есть то, во сколько эти активы оцениваются самим крипторынком) составляла более $48 млрд, а суточный объем торгов превысил $3 млрд, что свидетельствует о высокой заинтересованности со стороны пользователей.

Кроме того, два самых узнаваемых мемкоина — Dogecoin (DOGE) и Shiba Inu (SHIB) уверенно входят в топ-20 крупнейших криптовалют. В конце августа их капитализация составляла $15,8 млрд и $8,62 млрд соответственно, согласно CoinMarketCap.

Еще один статистический факт, доказывающий популярность шутливых монет у начинающих инвесторов — на блокчейне Solana выпустили по меньшей мере 1,888 млн токенов с начала года, по данным сервиса Dune. На этой платформе каждый может создать свой мемтокен и попробовать заработать на нем денег. 

Особенность мемкоинов в том, что они быстро взлетают и так же быстро гаснут. Так, согласно отчету Coingecko, в прошлые пики популярности именно мемкоины входили в число наиболее часто «умирающих» криптовалют. Многие из мемкоинов запускаются без продукта, и большинство из них быстро исчезают.

Чем же шуточные монеты отличаются от обычной крипты? И почему они стали суперпопулярными именно сейчас?

Как мемкоины «работают» технически

Если брать техническую сторону, то мемкоины ничем не отличаются от обычных криптовалют. Все они построены на технологии блокчейн, точно так же, как Bitcoin, Solana, Ethereum. При этом для Dogecoin, например, сначала использовалась инфраструктура еще одной достаточно популярной криптовалюты — Litecoin, а затем этот криптотокен перешел на инфраструктуру Bitcoin. Базовое отличие монет-шуток от топовых криптовалют в простоте создания и неограниченной эмиссии, то есть такие токены можно выпускать столько, сколько захочется.

Хранить монеты и обмениваться ими можно на сайте мемкоина, эмиссия монеты неограничена, всего в мире насчитывается более 129 млрд таких монеток. 

Кроме того, на стоимость мемкоинов оказывает влияние сразу несколько факторов: распространенность в соцсетях, поддержка сообщества, звезд медиапространства, а также культура и популярность мемов. Здесь тоже есть отличие от традиционных криптовалют, ценность которых определяется более рыночными факторами — например, тем, насколько высоко оценивается команда разработчиков, и тем, насколько перспективным выглядит проект, стоящий за ними. Самое время рассказать о монетах, которые удержались на рынке и о новых кумирах соцсетей. 

Какие токены стали самыми дорогими и мемными

Самый первый мемкоин — Dogecoin (DOGE) появился на свет в декабре 2013 года. Программисты Билли Маркус и Джексон Палмер создали его за 3 часа. За это время компаньонам удалось проработать интерфейс и отрисовать графику монеты.

Для создания криптовалюты Маркус использовал популярный тогда мем с довольной мордой реальной собаки породы сиба-ину по кличке Кабосу. Эти парни не только хотели превратить шутку в деньги, но и думали о том, чтобы монета была доступна всем, по цене и смыслу, в отличие от биткоина, окутанного флером таинственности. Обе ставки сработали, собака прожила долгую жизнь и умерла совсем недавно, а монета продолжает жить до сих пор. 

В течение нескольких лет после создания монета не особенно сильно росла, пока на нее не обратили внимание мировые звезды бизнеса. Илон Маск несколько раз упоминал первый мемкоин в своем аккаунте в Twitter*.

Фотография из первого твита Илона Маска отсылает к фразе «To the Moon», которую взяли на вооружение пользователи сообществ r/CryptoCurrency и r/SatoshiStreetBets на Reddit, повышая цену монеты до $1 с 0,00056.

Через пару дней Маск назвал DOGE народной криптовалютой, а потом купил ее для своего сына, спровоцировав рост стоимости на 51%. Кстати, перед продажей Twitter* Маску на логотипе соцсети изображение Ларри Бёрд (знаменитой птички-чирикалки) заменили на картинку с Doge. 

Но самый весомый собачий токен находится на втором месте в топ-3 по рыночной капитализации — это Shiba Inu (SHIB). Его представил анонимный разработчик под именем Ryoshi в августе 2020 года. На эмблеме токена изображена собака сиба-ину. Создатели проекта называют монету убийцей Dogecoin. 

В отличие от главного соперника этот собачий мем должен был создать вокруг себя целую экосистему, увеличивая ценность токена. Так разработчики собирались запустить алгоритмический стейблкоин (монета, обеспеченная твердыми фиатными валютами, такими как доллар или евро. — Прим.ред.), выпустить мультикарту VISA для удобства расчетов на бирже и еще целый ряд интересных начинаний. Впрочем, ничего из этого списка выпущено не было. 

Третье место по рыночной капитализации среди мемтокенов занимает PepeCoin (PEPE), запущенный в апреле 2023 года анонимными разработчиками. На лого монеты красуется зеленая лягушка Pepe из серии комиксов Boy’s Club. Команда создателей всячески подчеркивает, что токен не имеет ценности и не предназначен для получения финансовой выгоды. Монета создана на базе Ethereum, которая всегда отличалась сверхвысокими комиссиями за проведение транзакций. Поэтому они значительно выше, чем у главного конкурента — DOGE.

Невероятная доходность 

По данным CryptoPotato, в первом полугодии 2024 года мемкоины стали самым прибыльным сектором, за ним следуют активы реального мира (RWA) и искусственный интеллект (ИИ). 

Независимый крипторепортер Колин Ву проанализировал среднесуточную доходность десяти крупнейших токенов по рыночной капитализации в каждом секторе.

По данным Ву, прибыльность мемкоинов в 8,6 раза выше, чем у сектора RWA, коэффициент доходности которого составил 213,5%, и как минимум в 500 раз выше, чем у наименее прибыльных секторов, к которым относятся децентрализованные финансы.

Как хайп разгоняет стоимость мемкоинов

Издание incrypted.com называет несколько стратегий заработка на мемкоинах: покупка актива и удержание с целью получения повышенной прибыли, краткосрочная торговля и спекуляция, поиск ранних перспективных монет, создание и продвижение собственного мемкоина, снайпинг (его суть в быстрой реакции на появление новой монеты и покупки ее в первые секунды продаж. Тут без специальных ботов и торговых роботов не обойтись).

— Создать и раскрутить собственный мемтокен можно на специальных площадках, таких как Moonshot, Basecamp и GasPum. Технически это просто, денег стоит небольших, в пределах $20–30, да и рисков, в общем, нет никаких. Другое дело, что для создания ажиотажа вокруг новой монеты инвестору надо вложить десятки тысяч долларов в разработку, запуск и продвижение, но успеха никто не гарантирует.

— Спекулятивный подход и поиск ранних перспектив — тоже не для простых смертных. Тут надо тонко чувствовать рынок и знать основные тренды.

Так что самая простая стратегия, отлично подходящая для новичков, — покупка и удержание. Достаточно купить перспективный мемкоин и продать его при повышении цены.

Какие риски есть у мемкоинов?

По сути, если утрировать, то любой мемкоин является разновидностью финансовой пирамиды, где цена формируется только за счет притока новых пользователей и в любой момент может рухнуть до нуля.

Не зря же огромные прибыли на мемкоинах зарабатывают исключительно  профессиональные игроки. Хотя бывают исключения, лишь подтверждающие это правило. По данным аналитической компании Lookonchain, неизвестный трейдер увеличил свои инвестиции в 307 раз благодаря мемкоину BAKED, превратив $10 тыс. в более $3 млн за каких-то полчаса. Парню невероятно повезло, он не был профессиональным трейдером. Остальные неопытные игроки зачастую просто теряют свои деньги, ведь высокая доходность несет с собой огромные риски.

Татьяна Волкова, финансовый консультант, главный эксперт Академии личных финансов считает, что основные проблемы мемкоинов в том, что их цена резко падает, а проанализировать сам актив сложно, поскольку данных о большинстве подобных проектов крайне мало.

Станислав Самсонов, сооснователь и гендиректор финтех-стартапа Fincake.io предупреждает, что инвестиции в мемкоины сопровождаются высокими рисками из-за их волатильности и возможных мошенничеств.

Типичный сценарий мошенничества — это так называемый Rugpull, когда создатели проекта внезапно продают все свои токены и выводят ликвидность, обрушивая цену до нуля. То есть заработать на мемкоинах можно, если учесть все опасности и не рискуя значительной суммой.

С точки зрения Александра Пересичана, генерального директора TEHNOBIT, если очень скучно, то можно не более 5% инвестпортфеля использовать для торгов мемкоинами. Но перед покупкой стоит обратить внимание на текущую рыночную динамику, объем торгов монетой и количество активных кошельков. Если объемы торгов достаточно большие, а «на монету» открыто множество кошельков — проект перспективный, если нет — стоит задуматься. 

«Эти прикольные монетки можно коллекционировать как покемонов. Не могу сказать, что это такой же  серьезный актив, как фото на паспорте, на который делают большие ставки. Но мемкоины в какой-то момент выстреливают, и это всех радует».

Семен Глеймуправляющий партнер и ИТ-директор сервиса Broker Finance

Как узнать больше о конкретном мемкоине

1. Проверить количество уникальных держателей токенов и их активность. Высокая концентрация токенов у нескольких адресов — тревожный знак.
2. Оценить активность проекта в соцсетях, таких как Twitter (заблокирован на территории России) и Telegram. «При этом надо понимать, что активность может быть искусственно накручена», — напоминает Станислав Самсонов.
3. Изучить историю и репутацию команды, которая стоит за проектом. Проверить, что они есть и положительны ли. 

Для проверки этой информации есть специальные сервисы. На сайте Dextools в разделе Daily gainers можно посмотреть дату создания токена, капитализацию, объем торгов. А в разделе Security смотрим детали по контракту. 

Сервис LunarCrush позволяет изучить отзывы, проверить хайп на Reddit, Medium, YouTube. Проверить токен на уязвимость (через них мошенники выводят собранные деньги) можно с помощью TokenSniffer. 

Bubblemaps расскажет все про основателей, инсайдеров. Это важно знать, потому как любое их действие может стать ключевым сигналом для продажи актива.

*Соцсеть Twitter заблокирована на территории РФ в связи с распространением недостоверной общедоступной информации. X — новое название соцсети Twitter.