«Пропавшая криптокоролева»: Eвpoпoл включил основательницу OneCoin Pужу Игнатову в cпиcoк caмыx paзыcкивaeмыx пpecтупникoв. Как ей удалось обмануть весь мир и сбежать

Что произошло

Eвpoпoл включил уроженку Болгарии Pужу Игнатову, создательницу мошеннической криптовалюты OneCoin, в cпиcoк caмыx paзыcкивaeмыx пpecтупникoв. За предоставление информации, которая поможет расследованию, служба объявила нaгpaду в paзмepe €5 тыс., пишет Vice.

• Как сообщает Европол, Игнатова убеждала людей по всему миру покупать свою «бесполезную» валюту и таким образом провернула одну из крупнейших афер в истории — предполагается, что ей удалось отмыть до £12,7 млрд.
• С 2017 года женщина скрывается от полиции, сейчас ее местонахождение неизвестно.
• К сегодняшнему дню большинство сообщников Игнатовой были пойманы полицией. Среди них — соучредитель OneCoin Карл Себастьян Гринвуд, Константин Игнатов (брат), юрист Марк Скотт и Гилберт Армента — любовник Ружи.

История вопроса 

• B 2014 гoду Игнaтoвa ocнoвaлa кoмпaнию One Network Services, кoтopaя выпустила криптовалюту OneCoin и продвигала ее как «убийцу биткoинa» как минимум в 170 cтpaнax.
• Женщина утверждала, что ее криптовалюта «понятна любому» человеку, так как она более удобная и простая в обращении, чем остальные. 
• Как позднее установили следователи, проект OneCoin представлял собой финансовую пирамиду. Клиентам предлагалось купить так называемые «обучающие пакеты», включавшие токены для майнинга ванкоинов и инструкцию по обращению с криптовалютой. Их стоимость могла достигать €118 тыс. (чем дороже пакет, тем больше токенов). Если покупатель пакета приводил новых клиентов, то он получал процент от сделки. 
• При этом ванкоины нельзя было использовать для покупки чего-либо, вместо этого клиентам обещали обменять их на реальные деньги. 
• В ходе одного из рекламных выступлений в 2015 году Игнатова заявила, что, в отличие от других криптовалют, OneCoin обеспечена золотом, которое спрятано так надежно, что даже она не знает, где оно находится. В 2016 году Ружа пообещала, что «через 2 года все забудут о биткоине».
• Впоследствии начали распространяться тревожные слухи о том, что криптовалюта Игнатовой — пустышка, в основе которой даже нет блокчейна. Кроме того, открытие валютной биржи, на которой OneCoin можно было бы обменять на наличные, постоянно откладывалось.
• В октябре 2017 года в Лиссабоне должна была состояться большая встреча инвесторов и промоутеров валюты. На этой встрече Игнатова не появилась. Позднее выяснилось, что она сбежала в Афины.
• Место Игнатовой занял ее младший брат Константин, который продолжил вербовать новых вкладчиков, в том числе в бедных странах Латинской Америки и Африки. Общее число участников криптопирамиды перевалило на тот момент отметку в 3 млн. Константина задержали в 2019 году, он признал вину и согласился на сотрудничество с ФБР.
• По словам Игнатова, его сестра исчезла, потому что боялась, что кто-то из близких «сдаст» ее. Женщине удалось получить некий «важный паспорт», после чего она поехала сначала в Вену, потом в Афины, а затем исчезла.
• Согласно различным версиям, скрываться Игнатовой помогают влиятельные знакомые, также предполагается, что она могла изменить внешность с помощью пластической операции, некоторые допускают, что она вовсе умерла.

Что говорят

Журналист BBC Джейми Бартлетт, выпустивший популярный подкаст Missing Cryptoqueen (от англ. «Пропавшая криптокоролева»), считает, что полиция принимает недостаточно мер для поимки Игнатовой. 

• По его словам, он «не понимает, почему Европолу потребовалось так много времени, чтобы внести ее в список самых разыскиваемых преступников» с учетом масштабов аферы. Он также назвал вознаграждение в размере €5 тыс. «смешным».

Они не найдут ее, предложив такие деньги. Люди, у которых будет информация о ее местонахождении, не станут рисковать быть убитыми за €5 тыс., и я действительно не думаю, что этой суммы достаточно, чтобы убедить защитников Игнатовой сдать ее.

• Бартлетт отметил, что компания, стоявшая за мошенничеством с OneCoin, все еще проводит мероприятия для привлечения инвесторов в Латинской Америке.
• По мнению журналиста, арест Игнатовой — «единственное, что действительно может остановить криптомошенничество, потому что это послужит мощным предупреждением людям, чтобы они были осторожны».

Тенденция

В большинстве случаев криптомошенники используют похожие схемы для кражи средств. Вот самые популярные из них.

• Финансовая пирамида. Как и в случае с OneCoin, злоумышленники имитируют полноценную работу некой криптокомпании. Для убедительности они регулярно публикуют отчеты о сделках и доходности. Более того, первое время мошенники даже могут что-то выплачивать жертвам. Поверив злоумышленникам, пользователи отдают им крупные денежные суммы. Наряду с OneCoin кражей средств занимались такие крупные криптопирамиды, как Bitconnect и PlusToken.
• Фейковые обменники. За последние несколько лет значительно увеличилось количество криптовалютных кошельков, бирж, обменников и других сервисов. Мошенники на этом фоне создают фейковые обменные пункты, которые занимаются кражей средств. На такие площадки пользователей привлекают с помощью якобы закрытой информации о том, что с их помощью можно заработать на колебаниях обменных курсов.
• Раздача подарков. Пользователям предлагают отправить криптовалюту на определенный кошелек и получить обратно в 2 раза больше. Обычно это делают от имени известных людей, например Илона Маска. Для этого взламываются аккаунты звезд в соцсетях или создаются фейковые.
• Романтический скам. В рамках этой мошеннической схемы злоумышленник знакомится с жертвой в интернете, завязывает дружеское или романтическое общение, а затем предлагает ей вложиться в какой-нибудь фейковый криптопроект.

Фото: Goop