Из роскошных апартаментов в тюрьму: создателя биржи FTX арестовали на Багамах. Проблемы вскоре могут начаться и у Binance

Что произошло

Основателя обанкротившейся криптобиржи FTX Сэма Бэнкмана-Фрида арестовали в его роскошных апартаментах на Багамах (там же находится штаб-квартира FTX). Это произошло на основании закрытого обвинительного заключения генпрокуратуры США, пишет Reuters. Детали обвинения будут раскрыты позже.

• По информации The New York Times, Бэнкман-Фрид обвиняется в мошенничестве с ценными бумагами и с использованием электронных средств, в отмывании денег и преступном сговоре.
• Список обвинений подготовила и Комиссия по ценным бумагам и биржам США. 
• 13 декабря Сэм Бэнкман-Фрид предстанет перед местным судом в Нассау.
• Багамская прокуратура рассчитывает на то, что в ближайшее время его  экстрадируют в США. При этом выдача предпринимателя может занять несколько недель, если он решит оспорить решение.

Детали

Бэнкмана-Фрида арестовали за день до того, как он должен был удаленно давать показания под присягой в Конгрессе США по делу о крахе FTX.

• Сначала основатель криптобиржи отказывался участвовать в слушаниях, но председатель комитета Палаты представителей по финансовым услугам Максин Уотерс «пригрозила» предпринимателю повесткой в суд. В результате он согласился выступить, но только онлайн.
• Теперь же основатель FTX не сможет дать эти показания. По словам самой Уотерс, ее очень удивила новость об аресте Бэнкмана-Фрида.
• В Axios задержание предпринимателя назвали странным. По мнению аналитиков, возможно, вскрылись какие-то новые обстоятельства дела.
• Примечательно, что накануне Бэнкман-Фрид в Twitter* Spaces поделился своими мыслями по поводу происходящего: «Я не думаю, что меня арестуют».

После краха FTX он дал множество интервью в СМИ и соцсетях.

• В них Бэнкман-Фрид признавал свои ошибки, включая недооценку рисков, и извинялся за них.
• При этом основатель FTX отрицал вину в мошенничестве, в том числе в нецелевом использовании средств клиентов.
• По словам экспертов в области права, все, что он за это время наговорил, может только осложнить его положение в суде.

Контекст

Бэнкман-Фрид основал FTX в 2019 году, а к 2022-му платформа привлекла уже более 1 млн клиентов. Еще в начале текущего года она оценивалась в $32 млрд и прочно входила в топ-3 крупнейших криптобирж (после Binance и Coinbase). 11 ноября FTX подала заявление о банкротстве, а ее основатель ушел с поста CEO.

• 2 ноября издание CoinDesk опубликовало расследование о неплатежеспособности компании. В нем говорится о том, что большая часть из $14,6 млрд активов Alameda Research, дочернего фонда FTX, — токены FTT, которые выпускает сама же биржа. Эти средства фонд и использовал в качестве залога для своих кредитов.
• 6 ноября основатель и гендиректор крупнейшей криптобиржи Binance Чанпэн Чжао заявил, что его компания планирует избавиться от токенов FTT на сумму $500 млн. Это ускорило крах конкурента. В своем блоге Чжао написал, что Binance «должна подавать пример» и «мы не можем позволить нескольким плохим игрокам запятнать репутацию индустрии».
• Его примеру действительно последовали многочисленные трейдеры. Только за 72 часа они вывели активы из FTX на $6 млрд.
• 10 ноября стало известно, что Бэнкман-Фрид втайне от других руководителей биржи покрывал убытки Alameda средствами клиентов компании, то есть пользователей FTX. По разным оценкам, он использовал до $10 млрд.
• На этом проблемы не закончились — FTX взломали. По данным CoinDesk, хакеры украли токены на сумму более $600 млн.
• FTX задолжала своим крупнейшим кредиторам $3,1 млрд, сообщили в Reuters со ссылкой на судебные материалы. Как заявлял сам Бэнкман-Фрид, для спасения бизнеса и средств клиентов нужно было $8 млрд.
• Крах FTX произвел на крипторынке эффект домино, затронув многочисленных партнеров биржи, включая криптокредиторов, брокерские фирмы и крипто-хедж-фонды.
• Биржа также оказалась в центре политического скандала. FTX сотрудничала с властями Украины, создав фонды для сбора средств в криптовалюте в поддержку Киева, включая проект Aid for Ukraine. Журналисты Fox News предположили, что эти фонды демократическая партия США использует для отмывки денег, которые потом идут уже в поддержку демократов. Американский онлайн-ресурс The Greyzone, занимающийся расследованиями, указал, что сумма собранных пожертвований на сайте Aid for Ukraine периодически менялась то в большую, то в меньшую сторону с разницей в $10 млн. В Financial Times также написали, что FTX — практически единственный спонсор секретных военных разработок, которые ведутся в Украине. 

Новым руководителем FTX стал Джон Джей Рэй, известный специалист по реструктуризации обанкротившихся предприятий. 13 декабря он заявил, что не видел такого ужасного состояния компании за всю свою 40-летнюю карьеру.

За чем следить 

Помимо обвинений, которые собираются предъявить генпрокуратура США и регулирующие органы, Бэнкмана-Фрида ждут еще и разбирательства с обманутыми инвесторами. И не только его — группа американских инвесторов требует от знаменитостей, которые содействовали продвижению бренда, возмещения ущерба на сумму $11 млрд. 

• Сред них 11 спортсменов, включая бывшую первую ракетку мира Наоми Осаку и звезду американского футбола Тома Брэди. При этом сам он вместе со своей женой-супермоделью Жизель Бундхен также потерял $650 млн из-за краха FTX, пишут СМИ.
• В иске по делу проходит и комик Ларри Дэвид, известный как сценарист и продюсер ситкома «Сайнфелд». FTX сняла с ним промо-ролик специально для рекламного слота на американском Суперкубке (Super Bowl) 2022 года. Суть промо в том, чтобы «не быть как Ларри Дэвид», который упустил множество инвестиционных возможностей из-за скепсиса в отношении величайших достижений человечества (среди них колесо, лампа Эдисона, выборы, полеты в космос и, конечно, криптовалюта).

Серьезные проблемы вскоре могут затронуть всю криптоиндустрию, отмечает Reuters. Как сообщает издание со ссылкой на источники, Минюст США уже собрал достаточно доказательств, чтобы предъявить обвинения Binance, которая укрепила свои позиции после краха FTX. Неприятности Binance, крупнейшей криптобиржи в мире, могут оказать еще более разрушительное влияние на игроков крипторынка, чем крах FTX. 

• По словам источников, с 2018 года ведется расследование на предмет соблюдения Binance законов США о борьбе с отмыванием денег. У Минюста есть вопросы в частности к руководству криптобиржи, включая Чанпэна Чжао.
• Представитель Binance заявил, что они не обладают информацией о расследовании ведомства.
• Свое расследование провело и агентство Reuters в 2022 году. Журналисты выяснили, что Binance обработала более $10 млрд платежей для преступников и компаний, уклоняющихся от санкций США. Представители биржи ответили, что расчеты неверны, а использованные журналистами данные устарели.

*Соцсеть заблокирована на территории РФ в связи с распространением площадкой недостоверной общественно значимой информации.