Крипто-МММ: прокуратура США обвинила в мошенничестве создателя Terra. За что арестовали «криптокороля» и куда сбежала «криптокоролева»

Что произошло

• Прокуратура Нью-Йорка предъявила основателю криптопроекта Terraform Labs До Квону обвинение в мошенничестве. Это произошло через несколько часов после того, как Квона, а также бывшего финансового директора Terraform Labs Хан Чан Чжуна задержали в аэропорту Подгорицы. 
• Министр внутренних дел Черногории Филип Аджич рассказал, что Квон и Чжун по поддельным документам пытались вылететь в Дубай. Полиция также изъяла у них три ноутбука и пять мобильных телефонов.
• Ранее южнокорейские власти признали Квона (гражданина Южной Кореи) виновным в махинациях: в результате краха блокчейн-экосистемы Terra инвесторы потеряли по меньшей мере $40 млрд. В сентябре 2022-го Южная Корея обратилась в Интерпол, и Квона объявили в международный розыск. 
• Экстрадиции Квона из Черногории для судебных разбирательств добиваются и США, и Южная Корея. 

История вопроса

• Крах Terra произошел в мае 2022 года: тогда алгоритмический стейблкоин TerraUSD (UST) временно утратил привязку к доллару, когда один из пользователей разом продал TerraUST на $300 млн. На рынке началась паника, и курс стейблкоина резко пошел вниз. В результате TerraUST обесценился, а стоимость LUNA, криптовалюты Terra, обвалилась на 96%. Так инвесторы потеряли порядка $40 млрд и обвинили До Квона в ложных заявлениях о стабильности экосистемы Terra. 
• В конце мая Квон решил перезапустить проект, заявив, что верит в успех Terra 2.0 и что он — не мошенник. 
• В июне 2022-го Комиссия по ценным бумагам и биржам США начала расследование в отношении Terraform Labs. Юристы проверяли маркетинг проекта до краха стейблкоина, а также политику в отношении ценных бумаг, инвестиционных продуктов и правил защиты инвесторов. 
• В сентябре суд Южной Кореи выдал ордер на арест До Квона. Южнокорейская прокуратура заявила, что стейблкоин TerraUST и криптовалюта LUNA, по сути, являются ценными бумагами и что команда Terraform Labs совершила мошеннические операции и нарушила национальный закон о финансовых рынках. Тогда же власти страны сообщили, что Квон находится в бегах. 
• В декабре власти Южной Кореи выяснили, что До Квон находился в Сербии, однако с тех пор новой информации о местонахождении основателя Terra не было. 
• Уже в феврале 2023 года Комиссия по ценным бумагам и биржам США подала иск в суд Южного округа Нью-Йорка на Terraform Labs и До Квона, обвинив компанию и ее основателя в организации многомиллиардной схемы мошенничества. Представители регулятора заявили, что Terraform продавала инвесторам ценные бумаги под видом криптоактивов, обещая рост цены токенов.

Детали

• Прокуратура Нью-Йорка обвинила Квона в мошенничестве по восьми пунктам, включая манипулирование рынком, а также мошенничество с ценными бумагами и активами. Власти намерены добиваться конфискации движимого и недвижимого имущества Квона, которое предприниматель приобрел на средства, полученные в результате мошенничества. 
• В постановлении также говорится, что Квон замешан в манипуляциях с неустановленной американской фирмой с целью изменения рыночной стоимости TerraUSD. 
• Эксперты, опрошенные Bloomberg, предполагают, что власти США достигли соглашения с южнокорейской стороной, согласно которому Квона привлекут к ответственности в Нью-Йорке. 
• США также обладают более широкими возможностями по аресту активов и собственности и могут передать часть вырученных средств Южной Корее. Адвокаты утверждают, что подобные сделки между странами — довольно распространенное явление, поскольку споры об экстрадиции могут затянуться на годы. 

Контекст

До Квон — не единственный основатель крупного криптопроекта, которым «заинтересовались» власти США. 3 января 2023-го в Нью-Йорке прошло судебное заседание по делу Сэма Бэнкмана-Фрида, основателя одной из крупнейших криптобирж в мире FTX. Его обвиняют в мошенничестве и отмывании денег. 

• В ноябре 2022-го FTX обанкротилась. Бэнкман-Фрид покинул пост главы компании и тайно перевел $1 млрд клиентских средств с криптобиржи в трейдинговую компанию Alameda Research, пишет Reuters. 
• В декабре власти Багамских островов, где Бэнкман-Фрид постоянно проживал, приняли решение о его экстрадиции в США. Во время судебного заседания 3 января основатель FTX отказался признавать свою вину. 
• Финальное слушание дела запланировано на 3 октября 2023 года. Если суд признает Бэнкмана-Фрида виновным, ему грозит до 115 лет тюрьмы и конфискация активов на $700 млн. 

Летом 2022-го Федеральное бюро расследований США (ФБР) обновило свой список 10 самых разыскиваемых преступников. В нем впервые в истории оказалась представительница сферы криптовалют — Ружа Игнатова, получившая неофициальный титул «криптокоролевы». В 2014 году она основала компанию OneCoin и начала привлекать средства инвесторов на покупку одноименной криптовалюты, которой на самом деле никогда не существовало.

• OneCoin работала по принципу сетевого маркетинга: за привлечение новых членов инвесторам возвращали часть вложений. Кроме того, они получали вознаграждение и за тех, кого за собой привели новички. За 2016 год инвесторы вложили в OneCoin примерно $2,5 млрд. 
• У OneCoin, как выяснилось позже, никогда не было собственного блокчейна, без которого операции с криптовалютой невозможны. В 2017-м представители компании объявили об очередном, уже третьем переносе даты запуска блокчейна. Тогда же компания организовала крупный съезд вкладчиков в Лиссабоне, где им предлагалось задать любые вопросы лично Игнатовой. Однако на встрече «криптокоролева» так и не появилась: 25 октября 2017 года она села в самолет, вылетевший из Софии (там находился офис OneCoin) в Афины, и пропала без вести.
• В начале 2019-го власти США заочно предъявили Игнатовой обвинение в мошенничестве и объявили ее в розыск.