Одна из крупнейших афер в истории Италии: мошенники разворовали миллиарды евро на ремонте старых домов. Какие госпрограммы в Европе и США обогащают преступников

Что произошло

Миллиарды евро, которые правительство Италии выделило в виде строительных субсидий, оказались в руках мошенников, пишет Bloomberg. По данным агентства, речь идет о €4,4 млрд. Министр экономики и финансов страны Даниэле Франко назвал это «одной из крупнейших афер в истории Итальянской Республики».

• Льготы предоставляют итальянские власти в качестве поддержки энергоэффективной реконструкции зданий для создания «зеленых городов».
• Владельцы недвижимости поспешили воспользоваться щедрой государственной поддержкой, а крупнейшие города Италии, включая Рим и Милан, наводнили строительные леса.
• Среди «бенефициаров» оказались и мошенники, которые вложили полученные средства в криптовалюту, золото и другие активы. 

Детали

Программа субсидирования была разработана еще в 2020 году в рамках энергоперехода для достижения углеродной нейтральности (на здания приходится около 40% общего потребления энергии в Евросоюзе и 36% выбросов парниковых газов, связанных с энергетической сферой).

• Так называемый «Супербонус 110%» предлагает субсидию в размере 110% от понесенных расходов на энергоэффективный и сейсмостойкий ремонт частных зданий. На льготные выплаты власти выделили €20 млрд.
• Под энергоэффективную реконструкцию подпадает, например, установка солнечных панелей на зданиях и более экологичных бойлеров в помещениях.
• Благодаря этой программе планировалось также создать более 20 тыс. рабочих мест.
• По состоянию на конец января «Супербонусом» воспользовались владельцы свыше 100 тыс. зданий.
• Как отмечает Bloomberg, недостаток программы заключался в том, что субсидию можно было сразу же перевести в наличные деньги в банках и других финансовых учреждениях или даже продать право на нее подрядчику в виде скидки на сумму выставленных счетов за работы или банку. При этом операции не отслеживались.
• Власти Италии конфисковали уже €2,3 млрд незаконно полученных средств. По данным полиции, одна из преступных организаций, в которую входили 12 крупных бизнесменов, получила €440 млн, проводя фальшивые транзакции между подставными юридическими лицами.

Контекст

Правительство уже пыталось установить контроль за использованием субсидий.

• В январе власти запретили перепродажу субсидий. Лоббисты торговых сетей заявили, что эти шаги привели к «застою» отрасли, и предупредили о падении продаж строительных компаний на 40%.
• В итоге правительство отменило запрет, но ввело дополнительные проверки транзакций для предотвращения мошенничества. Банки позитивно отреагировали на этот шаг, так как это сократило риск неожиданного списания средств со счетов. Кроме того, госпрограмма субсидирования открывала банкам новые финансовые возможности.
• Сейчас в Сенате Италии обсуждаются «Неотложные меры по борьбе со строительным мошенничеством». В частности, возможность передавать льготы третьим лицам будет ограничена, а самой субсидии присвоят уникальный идентификационный код, по которому можно будет отследить все транзакции.

Масштабное финансирование со стороны государства может привести к ускорению инфляции в Италии, указывают в Bloomberg. Ажиотаж в строительной отрасли уже привел к росту цен на некоторые стройматериалы и оборудование в 5 раз. Власти даже издали указ об ограничении цен на кровельные материалы, строительные леса и газовые обогреватели.

Прецедент

Госпрограммы для предоставления субсидий не всегда оказываются эффективны.

• Власти Германии в начале 2022-го были вынуждены временно свернуть программу финансирования энергоэффективной реконструкции зданий из-за нехватки средств. В правительстве это объясняют «беспрецедентным бумом заявок» на финансирование. Кроме того, выросли цены на энергоносители в 14 самых густонаселенных городах страны.
• Власти Великобритании с марта 2020-го запустили программу льготного кредитования для малого бизнеса, ослабленного пандемией. В течение 15 месяцев предприятиям было выдано почти £80 млрд ($106,8 млрд). При этом в руки мошенников попало, по оценкам правительства, от £3,5 млрд ($4,6 млрд) до £4,9 млрд ($6,5 млрд).
• Минюст США в 2021 году предъявил обвинения 500 людям, которые пытались незаконно получить более $569 млн от правительства. Среди льгот, в частности, были госкредиты для покрытия расходов малого бизнеса, вызванных пандемией. 

В самой Италии это не первый скандал, связанный с ненадлежащим использованием льгот.

• В 2021 году начался судебный процесс над группировкой мафиози, которая обманом получила €55 млрд в виде сельскохозяйственных грантов для фермеров, выделенных Евросоюзом.
• По данным обвинения, подсудимые при посредничестве коррумпированных местных чиновников заключали фальшивый договор аренды и присваивали землю. Иногда субсидируемыми участками оказывались территории католической церкви или железная дорога.