Международная группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (Financial Action Task Force, или FATF) на ближайшем заседании 22 октября обсудит вопрос, вносить ли Россию в свой черный список. Это может привести к тому, что с российскими организациями откажутся проводить транзакции мировые банки. Об этом накануне сообщило американское издание Politico, ссылаясь на конфиденциальное досье, подготовленное в FATF.
При этом организация еще в 2023 году приостановила членство России. Однако тогда от идеи включить страну в черный или серый список отказались. Такого решения как тогда, так и сейчас добивается Киев.
Что нужно знать о списках FATF
Черный список FATF — это перечень стран, которым в организации присвоили высокий уровень риска: то есть те, у которых есть «серьезные стратегические недостатки» в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Платежи, которые идут в эти страны или из них, с точки зрения FATF априори имеют отношение к противоправным действиям.
В черном списке сейчас числятся всего три государства — Северная Корея, Иран и Мьянма. Среди аргументов сторонников добавления к ним России — активная, по их мнению, роль Telegram и криптовалют в отмывании денег и содействии финансированию терроризма.
Более мягкий вариант — серый список FATF. В него включают юрисдикции, где, с точки зрения организации, слабый режим борьбы с отмыванием средств, но зато власти «активно сотрудничают с FATF» для устранения недостатков. По мнению FATF, так выглядит 21 страна, среди которых Болгария, Йемен, Сирия, Филиппины и Мали. Кстати, Турция, с одной стороны, член FATF, с другой — включена в серый список.
Как реагируют в России
Еще в 2023 году, когда FATF приостановила членство РФ в организации, глава Банка России Эльвира Набиуллина назвала это политически мотивированным решением и подчеркнула, что для этого «нет никаких объективных оснований». Тогда же высказался и Росфинмониторинг: в ведомстве заверили, что на практике исключение из FATF не влечет никаких ограничений для финансовых институтов в России и за рубежом.
Надежду на то, что Россию все-таки не включат в черный список, дает то, что такое решение крайне невыгодно странам – участницам FATF, которые наращивают товарооборот с РФ. И это, например, Китай, Индия и Южная Корея. Однако, с точки зрения инвестбанкира Евгения Когана, есть вероятность, что Россия все-таки окажется в сером списке.
В таком случае любые транзакции будут приостановлены и детально изучены. Обычно это очень долго. Будет довольно много отказов в проведении платежей, закрытие счетов и другие «сюрпризы». Впрочем, по сравнению с текущей ситуацией в торговле и международных расчетах, объективно говоря, мало что изменится.
Евгений Коганинвестбанкир, основатель Bitkogan
Разве что вырастут издержки российского бизнеса, что подтолкнет вверх инфляцию.