В Великобритании мошенники украли £10 млн у госбанка через программу поддержки малого бизнеса во время COVID-19. Как воры наживаются на пандемии

Что произошло

В Великобритании двоих мужчин посадили в тюрьму за отмывание £70 млн, из которых £10 млн они получили в результате мошенничества с программой господдержки малого бизнеса во время пандемии COVID-19. Об этом сообщает BBC.

• Это самое крупное мошенничество с момента запуска программы в 2020 году, заявила британская полиция.
• Подсудимых — 38-летнего россиянина Артема Терзяна и 44-летнего литовца Дэйвиса Грощатского — приговорили к лишению свободы сроком на 17 и 16 лет соответственно.
• На данный момент правоохранительным органам удалось вернуть только £17 млн ​​фунтов, большую часть средств злоумышленники перевели за границу. 

История вопроса

• Терзяна и Грощатского впервые задержали в 2018 году — тогда полиция обнаружила, что в их жилье регулярно заносят большие сумки с наличными.
• Нацагентство по борьбе с преступностью установило, что мужчины открывали банковские счета для фейковых компаний, а затем проворачивали сложные схемы перевода средств от одной организации к другой, в результате чего деньги со счетов перечислялись за границу.
• Позднее Терзяна и Грощатского выпустили под залог. В 2020 году мужчины воспользовались госпрограммой Bounce Back Loan, которая подразумевает упрощенную систему кредитования малого бизнеса во время пандемии коронавируса.
• Мошенники сделали соответствующие запросы от основанных ими фейковых компаний на максимально возможные суммы. В результате Терзян и Грощатский присвоили себе £10 млн.

Контекст

Программу, которую в Великобритании запустили в 2020 году с целью поддержки малого бизнеса во время пандемии COVID-19, назвали Bounce Bank Loan.

• В рамках этой инициативы компании могут получить до £50 тыс. от государственного банка страны. С момента запуска программы малому бизнесу выдали 1,5 млн кредитов на общую сумму £47 млрд.
• По оценкам местного Департамента бизнеса, с момента запуска программы до марта 2021 года мошенники украли £4,9 млрд — примерно 11% от общей суммы выданных кредитов.
• Государственное контрольно-ревизионное управление (NAO) заявило, что правительство не приняло решительных мер для борьбы с мошенничеством, связанным с программой.
• Эксперты добавили, что выданные кредиты на сумму £17 млрд не будут выплачены в связи с отмыванием денег и дефолтами законных заемщиков. При этом ситуация может ухудшиться, так как выплаты по 7% кредитов уже просрочены более чем на месяц.
• В NAO отметили, что в рамках Bounce Bank Loan не проверяется кредитоспособность заемщиков. По словам специалистов, в случае если правительство не изменит условия программы, британскому банку будет нанесен колоссальный ущерб. 

Тенденция

• В Германии киберпреступники обманом получали государственную помощь, предназначенную для малого бизнеса во время пандемии. Мошенники полностью воспроизвели официальный сайт Министерства экономики земли Северный Рейн-Вестфалия и добавили дополнительный раздел, в котором можно было подать заявку на получение субсидии для индивидуальных предпринимателей. При этом настоящее Министерство экономики ранее приостановило прием таких заявок. В итоге, как полагают специалисты, от 3,5 тыс. до 4 тыс. человек могли заполнить фейковую заявку и предоставить мошенникам все конфиденциальные сведения, которые те, в свою очередь, использовали при подаче настоящих заявок.
• Секретная служба США заявила, что как минимум $100 млрд, которые предназначались для помощи компаниям и людям в условиях коронавируса, украли злоумышленники. В настоящее время проводятся более 900 уголовных расследований мошенничества, связанного с пандемией, арестованы 100 человек. На время расследования Секретная служба США заморозила $1,2 млрд из правительственного пакета помощи.