Трагедия в семье, проблемы в бизнесе и риск смертной казни: как аферисты-сердцееды «разводят» одиноких жертв на сотни тысяч долларов в приложениях для знакомств

Что происходит

Пандемия привела к буму мошенничества в сервисах для знакомств. Бесконечные локдауны дали прекрасную возможность аферистам, ищущим одиноких жертв, объясняют эксперты. Несмотря на то, что во многих странах уже сняли ограничения, некоторые пандемийные привычки у людей сохранились, например, частое общение в Сети и видеовстречи.

• В США более 95 тыс. человек стали жертвами мошенников в соцсетях в 2021 году. Обманутые пользователи потеряли в общей сложности $770 млн — это в 2 раза больше, чем годом ранее, и в 18 раз больше, чем в 2017-м.
• По данным Федеральной торговой комиссии США, «романтические» аферы стали вторыми по прибыльности в Сети после махинаций с инвестициями.
• Помимо популярных платформ, например Tinder, мошенники орудуют на религиозных сайтах знакомств, таких как Christian Mingle или Jewish Mingle. Наивных жертв ищут даже в онлайн-играх, вроде Words With Friends.

Прецедент

В компании по управлению активами RBC Wealth Management отмечают, что жертвами в основном становятся пожилые люди, но «попадаются» и 20-30-летние. Как отмечают в организации Advocating Against Romance Scammers, все они говорят: «Я никогда не думал, что это может случиться со мной».

• Менеджер RBC рассказывает, как их 60-летняя клиентка потеряла около $600 тыс. Мошенник, с которым у нее завязалась романтическая переписка, сказал ей, что арестован за границей и ему нужны деньги, чтобы избежать пожизненного заключения или казни. Чтобы помочь, женщина обналичила свои акции, из-за чего ей пришлось заплатить еще и $200 тыс. в виде налогов на прирост капитала. По словам обманутой, она думала, что «спасает его душу». 
• 38-летняя специалист по уходу на дому из Флориды познакомилась с мужчиной, который представился военным из Вашингтона. Чтобы втереться в доверие, он даже познакомил свою жертву с 10-летней дочерью. Они ежедневно общались по Facetime. Запросы начинались с малого, мужчина просил оплатить ему протеин для набора массы и лечение. По его словам, на военной базе у него нет доступа к наличным. В итоге женщина потратила около $24 тыс. Когда она заподозрила, что ее обманывают, то перестала давать деньги и сказала «военному», что обратится в полицию. Позже женщина поняла, что даже не знает его настоящего имени.  
• 49-летнюю учительницу из Аризоны пытались обмануть трижды. Первый мошенник, в которого она влюбилась «по уши», предложил ей оформить сделку с несуществующим банком, второй использовал в профиле чужую фотографию, третий обещал золотые горы, если она создаст с ним партнерский криптовалютный счет.
• Некоторые преступники выискивают себе жертв, просматривая извещения о смерти, и через несколько месяцев «атакуют» одиноких вдов и вдовцов.

Резонансной стала история израильского мошенника Шимона Хаюта, которая легла в основу документального фильма Netflix «Аферист из Tinder».

• Хают выдавал себя за Саймона Леваева, сына израильского инвестора Льва Леваева, известного как Бриллиантовый король. В приложении Tinder, по разным данным, Хаюту удалось выманить у наивных женщин от $10 млн до $300 млн. 
• Например, он отправлял им фотографии своего телохранителя в крови, утверждая, что из-за бизнеса его преследуют «враги» и теперь ему нужно много наличных, чтобы его не выследили по транзакциям через кредитки. 

В России

Россияне стали активнее пользоваться сайтами знакомств: только с начала апреля 2022 года трафик на них в среднем увеличился на 40%. Это хорошая новость не только для компаний-разработчиков, но и для мошенников.

• 63-летняя жительница Коми закрутила онлайн-роман с англичанином Эндрю Джорджем. Внезапно у него «разбился родственник», и он попросил $500, чтобы срочно поехать в Лондон. Женщина поспешила в банк, чтобы отправить деньги и уже была готова это сделать, но сотрудники банка заподозрили аферу и уговорили клиентку не делать этого. Позже следствие выяснило, что счет, на который мошенник просил перевести деньги, зарегистрирован в Нигерии. 
• Пенсионерка из Ухты отправила мошеннику 1,6 млн рублей, оформив на себя множество кредитов. Позже выяснилось, что аккаунт принадлежал гражданину США, а деньги она переводила на счет в Турции.
• Девушка из Москвы познакомилась в Tinder с неким Эриком, с которым они даже несколько раз встречались. Он предложил ей помочь с оформлением визы, чтобы вместе поехать на фестиваль «Коачелла» в США. За несуществующие документы и бронь отеля девушка перевела аферисту 17 тыс. рублей, а затем он исчез. Жертва обратилась в полицию. Оказалось, что Эрик — профессиональный аферист с судимостью. В итоге его посадили на 1,5 года.

В лапы романтиков-аферистов на сайтах знакомств попадают не только одинокие женщины, но и мужчины. 

• Эксперты Group-IB рассказали о схеме Fake Date. Злоумышленники знакомятся с мужчинами якобы с аккаунта симпатичной девушки в Tinder или Badoo. Затем «девушка» приглашает собеседника, например, в театр, и говорит, что у нее уже есть один билет. Она присылает QR-код в качестве подтверждения наличия билета и предлагает купить соседнее место. Только ссылка по QR-коду ведет на фейковый сайт с реквизитами мошенников. В результате мужчина теряет деньги, а мошенники больше не выходят на связь. Таким образом аферисты зарабатывают до 18 млн рублей в год.
• Мужчины нередко знакомятся в интернете и с аферистками, которые находятся в сговоре с дорогими ресторанами. При очной встрече они начинают играть на мужском самолюбии, когда кавалер отказывается платить, например, 10 тыс. рублей за два бокала шампанского.
• Аферистки также напрямую просят помочь финансово: «скинь деньги на телефон», «давай полечим моего котика», «бабуля нуждается в помощи».

Что делать

Распознать мошенников становится сложнее. Вместо явных ботов они создают вполне реальные аккаунты с настоящими фото, а общение нередко перетекает в офлайн. «Развод» может начинаться спустя много месяцев, когда жертва максимально лояльна. Эксперты объясняют, как вовремя обнаружить обман.

• Проверять фото. Чаще всего «живые» фото берутся из чужих Instagram*-аккаунтов. По поиску фото в браузере можно найти оригинал.
• Запрашивать фото или видео «в моменте». Есть вероятность, что аферист начнет игнорировать просьбы о видеозвонке или селфи.
• Проверять номер телефона. Это можно сделать, например, через банки или сервис GetContact, чтобы понять, как новый знакомый записан у других пользователей. 
• Проверить сообщения на антиплагиат. Как правило, у аферистов нет времени сочинять откровения для каждой жертвы отдельно, они используют шаблоны.
• Смотреть «черные списки женихов». «Пробить» афериста можно, например, на ratingdatings.ru.

Фото обложки: Freepik

* Продукт компании Meta, признанной экстремистской в России.