Многие
- Компании, предлагающие услуги, связанные с криптовалютой, должны получить соответствующую лицензию от FSA. До тех пор пока организации не прошли регистрацию, у них есть возможность работать с временной лицензией, которую также выдает регулятор.
- Как сообщили в FSA, «беспрецедентное количество» компаний, которые отправили заявки на регистрацию, отозвали их, поскольку не соответствовали правилам AML.
- По этой причине регулятор продлил срок действия режима временной регистрации с 9 июля 2021 года до 31 марта 2022 года.
- По данным FSA, лишь пять криптовалютных компаний получили лицензию: Ziglu Limited, Gemini Europe Services Ltd, Digivault Limited, Archax Ltd и Gemini Europe Ltd.
FSA наделили полномочиями контролировать криптовалютные компании с января 2020 года. При этом регулятор отмечает, что не несет ответственность за обеспечение защиты прав клиентов компаний, получивших в FSA лицензию.
Зачем намерены регулировать операции с криптовалютой
Опасения чиновников вызывает тот факт, что люди, которые совершают операции с цифровой валютой, остаются анонимными, а значит, могут использовать криптоактивы для отмывания денег или другой незаконной деятельности. По этой причине в январе 2021 года председатель Европейского центрального банка Кристин Лагард призвала к глобальному регулированию криптовалюты. Сейчас ее активно приобретают не только обычные люди, но и инвестиционные фонды и крупные корпорации, пишет Reuters.
В конце мая член парламента, секретарь по экономическим вопросам Министерства финансов Великобритании Джон Глен сообщил, что только небольшая часть криптовалютных фирм соблюдают правила AML.
- Он рассказал, что с тех пор, как FSA начало контролировать деятельность криптовалютных фирм в январе 2020 года, ведомство отклонило свыше 90% заявок на регистрацию.
- Джон Глен отметил, что FSA не удалось обработать и зарегистрировать все заявки вовремя из-за того, что значительное количество криптовалютных фирм не приняли меры для соблюдения правил AML, а также не наняли необходимый персонал. В том числе поэтому работу с временной регистрацией продлили.
Страны с жесткими ограничениями для криптовалюты
- В ряде стран криптовалютой запрещается пользоваться как физическим, так и юридическим лицами. В их числе: Египет (запрет введен в 2018 году), Непал (2017), Боливия (2014), Северная Македония (2016), Алжир (2018), Бангладеш (2017).
- В Катаре и Бахрейне запрещается инвестировать в цифровую валюту на территории своих стран, однако гражданам можно это делать за рубежом.
- С 2017 года во Вьетнаме за использование биткоина в качестве валюты придется заплатить штраф до $8,7 тыс. При этом государство не регулирует ее покупку в качестве виртуального актива.
- В Китае частные лица имеют право владеть цифровой валютой, но с 2013 года действует запрет на операции с ней для финансовых организаций. В 2017 году в Китае закрыли все криптобиржи и ограничили проведение ICO.
- В апреле 2021 года в Турции начал действовать закон, запрещающий использование криптовалют в качестве платежного средства для расчетов за товары и услуги.
- В России криптовалюта легализована, однако как виртуальный актив или товар, но не как платежное средство.